Niin kauan on toivoa kun kituva ötökkä jatkaa parkumista

Uudet huiput tuli eilen jenkeissä mutta osakkeet sukelsivat kuitenkin päivä päätteeksi pari prosenttia. Tämä ainakin laittaa itselle jarruja syklisten osakkeiden ostoon ja enemmän painotusta osinkofirmojen ostoon. Arvostustasojen puolesta tästä tuskin tulee erityisen hyvää pörssivuotta. Verot myös nousee suuremmissa pääomatuloissa Suomessa. Jos on joskus kaivattu oikeistohallitusta maahan niin nyt on se paikka. Vasemmistolaisvihreä tuhlailupolitiikka on ajanut maan huonoon tilaan. Hölmöilystä viimeisin oli Stubin päätös siirtää/perua kauppaneuvottelu venäjän kanssa. Toivoisin kaikkien yritysjohtajien joiden kaupat menevät perseelleen tämän vuoksi kertomaan laskun hinnan avoimesti kansalle.

Hyvää Joulua!

Moi, Taas aikaa vierähti viimeisimmästä viestistä melko paljon. Olen ollut viimeaikoina toimelias osakesalkun ulkopuolisten sijoitusten kanssa. Omaa aikaa rahan kanssa on laitettu siis peliin. Tässä vaiheessa en kuitenkaan tarkenna tämän enempää. Ehkä haen tällä hajautusta tai parempaa tuottoa, mutta päällisin tarkoitus oli tyydyttää innostusta sijoitusharrastukseen hieman aktiivisemmalla osaanotolla. Kerron kyllä jossain välissä mutta ei kannata kysellä asiasta ainakaan puolen vuoteen. Osakemarkkina näyttää kaiken puolin hyvältä. Jotain varoituksia on annettu ja kehoitettu painottamaan osinkofirmoja kaikelta varalta. Tämä kuuluu kiinteästi omaan strategiaan joten muutoksille ei ole tarvetta. Hyvää Joulua ja menestyksellistä uutta vuotta kaikille sijoittajille! PS: Ei kannata pelätä että olisin hypännyt sliipattujen finanssimiesten kelkkaan veivaamaan rahoja pois mummoilta, kuten osalle bloggareista on käynyt :D

Tuottokatsasus vuoden alusta markkinoille ja omaan salkkuun

Vuosi on ollut tähän asti melko railakasta nousua vanhoilla markkinoilla. Tässä esimerkiksi S&P 500 indeksin käyrä vuoden alusta.

 
 






Valuuttakorjaamaton dollarituotto on ollut siis S&P 500:ssa 23,48%!

Oma salkkukin on tuottanut hyvin. Tuotto vuoden alusta on euroissa ollut 25,99% viimeisimmän tulosteen mukaan. Tästä on siis kompensoitu pois talletukset ja nostot. Talletus-nosto balanssi on nyt -500€, mutta ensiviikolla mennään jo plussalle tässäkin, kun saan palkan sijoitettua. Se on vaan vitsikästä että näinkin hyvällä tuotolla hävitään indeksille :D Kotipörssimme  OMXH on noussut vuoden alusta 26,38%!(jä tämä tietysti myös euroissa)

Velkavipu on ollut tänä vuonnakin siinä missä olen sitä pitänyt kaksi edellistäkin eli  45% salkun arvosta. Itse kyllä lasken mieluimmin niin että jaan salkun arvon velattomalla osuudella. Näin  tuo äskeinen taipuu arvoon 1,78.(0.45=0.78/1,78) Tätä strategiaa käytän jatkossakin. Siis sijoittaen osinkofirmoihin ja kasvua haetaan muutaman indeksiosuuksien kautta. Velkavipu varmaan pysyy vastaavana vaikka korot tuplaantuisivat. Nythän maksan dollarilainasta huimat 1,3% korkoa :)

Mausteeni eläkevakuutussoppaan ja isepankur

Tuli mieleen että olisipa hienoa jos voisin itse sijoittaa eläkemaksuni sen sijaan että rahat lähtevät automaattisesti suojatyöpaikkojen Aasian ja Qatarin matkoihin sekä bemareihin. Ensinnäkin sijoittaisin kaikki rahat indekseihin ja osakkeisiin, enkä yhtään korkoihin koska sijoitushorisontti on pitkä. Nyt eläkeyhtiöt pienentävät riskiä sekä tuottoa ottamalla mukaan korkosijoituksia. Voisinpa myös ottaa velkaakin hieman niin tuottoa saisi vieläkin lisää. Luopuisin itseasiassa kaikista eläkkeistä jos saisin 80% eläkemaksuista itselle sijoitettaviksi. Nythän tämä ei ole mahdollista kun meillä on sen verran vasemmistolainen järjestelmä käytössä. Huoh...Olisipa meillä puolue joka ajaisi sijoittavan ihmisen asiaa niin rahaa säästyisi muiltakin.

Sijoituksia en tee ennen kuin palkka taas muljahtaa tilille.
Tein kokeilumielessä sijoituksen isepankurin pienlainoihin(jonka unohdin aikaisemmin mainita). Tässä hiukan grafiikkaa asiasta:




Tuotto on vuositasolla toistaiseksi ollu 11,4% neljän kuukauden jälkeen. En kyllä vielä uskalla sijoittaa lisää tai ylipäätään ole varma onko tässä järkeä kun osakkeet on monessa mielessä fiksumpi juttu.

Moi vaan taas

No nyt ollaan sitten palattu taas aktiivisen sijoitusharrastuksen pariin. Miksi siis oli välissä näin paljon hiljaiseloa? No ostin auton, joka oli lyhyen aikavälin tavoite sijoitushommissa. Tallista löytyy siis PorscheCayman R PDK lootalla. Tuohon autoon päädyin siksi että 987 sarjan Porschet ovat monesti palkittuja ajokäytöksestään ja suorituskyvystään. Cayman R, eli CR on 987 malliston lippulaiva yhdessä vastaavan avomallin Spyderin kanssa. Jotain erinomaisesta ajettavuudesta kertoo se että auto kiersi Hockenheimin lyhyen radan aikaan 1:12.40, mikä on mm nopeampi kuin Ferrari F430, Audi R8 V8, 997 Carrera GTS. Tämä siitäkin huolimatta että noissa kaikissa edellä mainituissa on melkein sata hevosta enemmän pellin alla. Sitten mukana tuli myös käytännönsyyt että auto kelpaa hienosti ympärivuotiseen ajoon, kaksi tavaratilakonttia ja huomattavasti pienempi kulutus ja autovero kuin noissa verrokeissa, joita mainitsin. Tästä voikin sitten jatkaa sijoitushommia taas aktiivisemmin ja säästää ilman mitään käytännön säästökohdetta. Pyrin siis nyt vaihtamaan sitä salkun etumerkkiä mahdollisimman useasti suurempaan:D

Olen ostanut jotain ETF:ä salkkuun mukaan, mutta uskon silti osinkoyhtiöiden voimaan varsinkin velalla sijoittamisessa.
ETF osastolta mukaan on tullut: Wilshire Micro-Cap ETF
First Trust Dow Jones Internet Index
First Trust NASDAQ Cln Edg Green
SPDR S&P Retail

Osakepuolella myin paljon osakkeita aikaisemmin pois ja tarkoitus on hankkia osa takaisin vuoden aikana. Uutena salkussa on 2X vivutettua BDC ETN:ää. BDC:t eli business development companies yhtiöt on kuuluneet aikaisemminkin salkkuun ja nyse:BDCL tarjoaa hajautusta ja velkavipua samassa. Osinkotuotto on noin 14% tällä hetkellä. Ainut ongelma tuossa on vaan että indeksirahastojen tapaan mukana on myös "ei niin hyviä"- firmoja. Mukavaa sijoitustalvea vaan kaikille! Uskon että pystyn suoltamaan yhden viestin viikossa jatkossa.

Back into the game(sort of)

Lisäsin vuoden alusta taas hieman sijoituspottia. Sijoitukset on ollut samoissa firmoissa joita jo aikaisemmin löytyi salkusta. Eli siis rahoituspuolelta BDC yhtiöitä, öljy -ja kaasusektoria(itseasiassa näitä en juuri myynytkään aikaisemmin) sekä hieman lannoite ja kiinteistöyhtiöitä. Ajatus lähinnä on napata 4-5kk tuotto/osingot ja vetää tuo lisätty summa takaisin autorahapottiin tuli sitten takkiin tai ei. Syksyllä varmaan palaan jo arkeen, että jatkan sijoittamista kuukausittain ansiotuloista.

Salkku sileeksi. No ei nyt ihan.

Olen myynyt osakkeita pois reilusti viime aikoina autonostoa varten. En siis markkinatilanteen tms. vuoksi. ' Nyt salkussa noin 29% alkuperäisestä potista. Myin siis sen verran mitä rahaa tarvitsin. Palaan osakeostoksille noin 5kk kulutta. Autovaihtoehdot ovat: Corvette C7 Alfa Romeo 4C Porsche Cayman R Jaguar F-type Porsche 981 Cayman S Elämä on täynnä vaikeita päätöksiä :)

Keskuspankit tekevät yhteisen elvytysoperaation(veikkaus)

Moi, Veikkaan että keskuspankkien johtajat kokoontuvat lähiaikoina suunnitellaakseen yhteisen elvytysoperaation. Tarkoitan siis FED:n, ECB:n ja Kiinan keskuspankin rahapolitiikan löysentämistä. Alla hieman syitä: 1) Euroopan valtiot tarvitsevat talouskasvua velkojen hoitoon 2) Fiscal cliff lähestyy jenkeissä ja vaalit on tulossa. -> FED on ainoa joka voi toimia. 3) Super Mario lupaili velkakirjojen ostoja jo aikasemmin 4) Kiinanssa inflaatio on painunut alle 2%, joten rahapolitiikkaa voidaan löysentää 5) Lisäksi jos Eurooppa elvyttää on FED:n tultava mukaan, että kurssiero ei kutistu entisestöön dollarin ja euron välillä. 6) Yhteinen elvytys toimi kohtuullisen hyvin viimeeksi. Joten siirtäisin käteisen valmiiksi, koska inflaatio kasvaa ja kurssit nousee elvyksen mukana.

Google docs max 50 import data rajoituksen kiertäminen

Moi, Jos olet kuin minä ja omistat paljon osakkeita ja käytät google docs palvelua salkun seuraamiseen, olet saattanut törmätä 50 data import rajoitukseen asiakirjaa kohti. Selvitin että sen voi kiertää loogisesti jakamalla salun osiin ja tekemällä jokaiselle ryhmälle oma asiakirja. Koska haluan että yhteenveto summista yms löytyy edelleen yhdeltä asiakirjalta, tein tätä varten oman asiakirjan. Tässä on koodinpätkä jolla saa tuotua dataa toisesta asiakirjasta toiseen: =importrange("abcd123abcd123", "sheet1!A1:C10") Ja ohjeet: "abcd123abcd123" is the value in the "key=" attribute on the URL of the target spreadsheet and "sheet1!A1:C10" is the range which is desired to be imported."

Vuoden alusta +24.5%

Moro!
Ajattelin äsken katsoa että miten on salkku mennyt tänä vuonna ja odotin jotain -5 ja+10% välillä. Tulos olikin 24,5%!. Tähän on vaikuttanut monta seikkaa ja listaan niistä tärkeimmät alle.
1) Kaikki sijoitukset ovat olleet Suomen ulkopuolella jo pitkään. Suomessa on mennyt kehnosti.
2) Sijoitukset on turvallisissa osinkoyhtiöissä pääsääntöisesti.
3) Euro on heikentynyt, mikä nostaa salkun euro-tuottoa.
4) Olen käyttänyt velkavipua nostamaan salkun osinkotuottoa.

Kuukausittainen osinkotuotto on nyt noin 800 €/kk. Aikaisemmin arvioin että tuossa oltaisiin vasta vuoden lopussa. Hyvää kesää vaan kaikille teille kolmelle, jotka vielä tilaavat blogia!

Vaihteeksi viestiä kehiin

Sijoitusrintamalle kuuluu pääosin hyvää. Salkun arvo ei juuri ole muuttunut ollenkaan moneen kuukauteen, mutta tämä on osinkosalkussa vaan positiivista. Kuukausittaiset osingot on nyt jotain 710€, mutta tavoitteena on nostaa se vielä lähemmäs 800:aa vuoden aikana. Tämä onnistuu mikäli markkinat ovat suotuisat ja sijoitan kaikki osingot takaisin. Jos markkinat eivät ole suotuisat osingot menee pääasiassa sijoitusvelan maksuun. Interactive brokersille tuli uusi käyttöliittymä. En ole vielä juuri paljon testaillut, mutta näyttää paljon mielyttävämmältä kuin vanha. Kuten saatoit aikaisemmasta huomata, en ole sijoittanut palkkatuloja agressiivisesti osakkeisiin. Nämä on mennyt seligsonin korkotuotteisiin auton hankintaa varten kuten joskus aikaisemmin arvelin tekeväni. Autoista haaveilu on muuten todella halpaa :) Niin ja sitten minkä meinasin unohtaa. Veroilmoitus on nyt jätetty ja oli aika raskasurakka kun mukana oli melko paljon IB:n tavaraa mikä ei näkynyt esitäytetyssä lomakkeessa. Pari iltaa tähän käytin, mutta on se sen arvoista kun saa halvalla välittäjällä olla. Veroilmoituksen jättäminen onnistui tällä kertaa ilahduttavasti netin kautta! Palvelussa oli laskurit jotka automaattisesti tekivät laskut hankintameno-olettamalla tai oikeilla kustannukksilla riippuen kuinka oli parempi.

Muutoksia vuodelle 2012

Itsellä on kaksi oletusta tässä tilanteessa: Öljy kallistuu ja orastava talouskasvu vuoden loppupuoliskolla. Tästä johtuen tulen hankkimaan takaisin osan ETF:tä, jota myin aikaisemmin kun siirsin rahaa osinkopainotteisiin osakkeisiin.Aurinko nousee ETF rintamillakin idästä tänä vuonna. Energiasektorilla mulla onkin pullat ihan hyvin uuunissa.

Kiinteistöpuolelle talouskasvun mahdollisuus johtaa siihen että sijoituksia kannattaa siirtää kuluttajalainoista ja kiinteistöistä kaupan ja teollisuuden puolelle. Osa näistä comercial reit:stä onkin pudonnut melko hyvin kasvuaikojen huipuista. Toki REFI:n vaikutukset ja laajuus on vielä kysymysmerkkinä REIT:hin liittyen.

Euron suhteen käännettä ei varmasti näy vielä pitkään. Kyse on lähinnä siitä miten alhaalla käydään kun realitalous laskee euroopassa vuoden alkupuolella.

Valitettavasti ei ole ollut oikein kiinnostusta kirjoitella tänne kovin usein.

Ei mitään uutta sijoitusrintamalla

Pitkä tauko, mutta mitään ei okein ole tapahtunut. Kurssit jauhavat paikoillaan ja rahat on sijoitettu ja osingot kilisee tilille. En valita. Allokaatiota on hieman muutettu osinkopainotteisemmaksi, mutta muuten ei mitään uutta.

Aika on kulunut töitä tehdessä, muuttoa suunnittelemassa ja pelaamassa pleikkaria.(dark souls:n läpipeluu vei aikansa :) )

Aktivoidun sijoittamiseen taas jos kurssit liikkuu tai sitten ainakin kun osinkorahaa on koossa järkevä potti lisähankitoihin.

Oma näkemykseni on että nyt ollaa tahmeassa neutraalissa tilassa, joka kaipaa jotain merkittävää suuntaan tai toiseen että kurssit liikkuu. Pitkäänhän oli tilanne että markkina liikkui aina kun jokin tärkeä hiiri pieraisi atlantin toisella puolella. Tärkeintä olisi saada pysäytettyä negatiivisuuden aallot jota velkaongelmat ovat luoneet realitalouden kehitykselle.

Suurin osa mREIT:stä myyty

syy: http://www.federalreserve.gov/newsevents/press/monetary/20110921a.htm

En osaa sanoa kuinka suuri vaikutus tällä on mREIT:n tuottoon, ja myin siis varmuudeksi.

Grafiikkaa

Morjesta vaan taas. Eipä ole vähään aikaa tullut tehtyä mitään ihmeitä sijoitusrintamalla, joten myös päivitysten postaaminen on jäänyt vähemmälle. Salkkua on viimeaikoina tukenut euron halventuminen ja dollarin vahmistuminen.

Tässä hieman osinkodataa alkaen siitä kun aloin käyttämään IB:tä


Viiva keskellä on trendiviiva ja sininen käppyrä siis todelliset arvot.Ennuste syyskuulle on noin 500€.

SFL:ää ja GGN:ää ostettu

No otsikossa on kaikki oleellinen. Pitää alkaa iskemään kiinni pikkuhiljaan kursseihin. GGN sijoittaa kultakaivostoimialaan.

Kylläpäs kurssit putoo

Pitää odotella ja katsoa mihin asti oikeen menee. SFL:llä näyttää seuraavaan FRO:n kurssia vaikka tulos tulee firmoissa aivan eri pohjalta. No sillon kun on paniikki, niin edes fundamenteilla ei ole merkitystä. Isken sitten vaikka marginilla lisää pökköä pesään jos ei muuten liikene siinä vaiheessa kun kurssilasku hiljenee.

Lähes kaikki suomalaiset osakkeet myyty

Myin kaikki paitsi metson pois suomalaisista osakkeista. Suomisalkku ei mulla vaan ole tuottanut ja kaupankynnin kalliuden vuoksi en jaksa jatkaa koko touhua. Hajautuksen vuoksi toki jatkan sijoittamistani pohjolaan lähinnä indeksiosuuksilla.


Lisäyksiä on tehty jenkkeihin SFL:ään ja pariin muuhun osakkeeseen ja uusina salkkuun on tullut ADP, TNH, SDT, TCLP.

EDIT: nyt on koko nordnetin salkku tyhjä

Korkosijoitusidea

Monen mielessä varmaan on USA:n ja Euroopan velkaantumisen vaikutukset kyseisiin valuuttoihin. Valuuttakursseilta suojautumisen voi hoitaa tunnetustu hajauttamalla riskiä monelle valuutalle. Firman sijoituksissa yksi käytetty tapa on kuitenkin aasian maiden paikalliset lainat paikallisissa valuutoissa. Tuote ALD, on siis laina ETF, jolla saa vipua dollaria ja euroa vastaan ja vielä korkoa siinä samalla.

Tässä tarkempi seloste: http://www.wisdomtree.com/etfs/fund-details-fixed-income.asp?etfid=77

Marine harvest myyty

Ei kestänyt enää hermot kurssilaskua vaan kotiutin tappiot :)

Lohen hinta lienee suurin syy laskulle.