Interactive Brokersin hakemuksesta ja vähän muutakin aiheeseen liittyvää

Annan tässä joitain vinkkejä hakemuksen tekemisestä amerikkalaisen interactive brokersin asiakkaaksi. Valitettavasti en voi antaa kohta kohdalta ohjeita, koska IB, ei näytä hakemuksen kaikkia lomakkeita hakemuksen hyväksymisen jälkeen.

Itse suosittelen margin(t) accountin avaamista. Tähän riittää se, että kerrot olevasi tarpeeksi kokenut kauppojen tekijä tai että on tarpeeksi tuloja(en muista tarkkaan). Käytänössä tämä mahdollistaa lainoituksen valuuttoja vaihdettaessa ja sen, että voit vaihtaa base currencya itse.

W-8BEN-lomake:
Tässä ei nyt sen ihmeelisempää tietoa kerätä, kerrot olevasi individual, etkä firma tms. Kohtaan yksi tulee nimi ja kohta 2 jätetään N/A yksityishenkiöinä. Kohtaan 4 tulee osoitteesi.
Kohtaan 9 rasti ekaan kohtaan jossa lukee "The beneficial owner is a resident of " ja vetolaatikosta Finland. Se olikin sitten siinä.

Financial Information

Tässä sun pitää selvittää heille,että olet tarpeeksi kokenut ja varakas käyttämään heidän palveluitaan.(laita tarpeeksi kokemusta, että saat forexin ja margin tilin vaihtoehdoksi)

Regulatory Information
Kaikkiin NO, mutta lue silti läpi :)

Pricing structure:
Tästä ota bundled (halvin melkeen kaikissa tapauksissa)

Base currency
Tämä kannattaa laittaa euroksi, jotta veroraportit on valmiiksi oikeassa valuutassa

Trading configuration

->IBCleared

Tässä myös valitaan markkinat ja instrumentit, joita meinaa käyttää. Itse otin alkuvaihella vaihtoehdon pelkät jenkit. Markkinoita ja instrumenttejä voi lisätä jälkikäteen.

Market data subscriptions
Itse en tilaa mitään markkinadataa, koska saan tarpeeksi tietoja limittejen asetteluun yahoo financesta. Jenkkejen perusdata on ilmainen, jos olet niin aktiivinen, että kuukausikomissiot ovat 30$. Sen tiedän että hienoin treidaustyökalu tukee myös datan vetoa, jostain muualta, mutta itse en tiedä tästä mitään.


Muuta
Tarvitset sähkölaskun scannattuna pdf:nä ja scannatun version ajokortista siten, että pdf:ssä näkyy molemmat puolet mielellään yhdellä pdf-sivulla.

Treiduksesta

Harjoittele kaikki temput ensiksi demo-versiolla, joka on saatavilla IB:n sivuilta,jotta ei tule kämmejä. Itse olen käyttänyt pelkästään webtraderia.

Portfolion seurantaan käytän google docs:a, johon olen laittanut automaattisesti päivittyvät kurssitiedot "kohti taloudellista riippumattomuutta"-blogin ohjeiden mukaan.

Vuoden yhteenveto

No sijoitusvuosi 2010 on sitten takana. Takana on myös toinen vuosi vahvaa kasvua kriisin jälkeen. Oma salkkuni tuotto oli tänä vuonna noin 25%

Tuottoteemat olivat jokseenkin samoja kutne viime vuonna, mutta nyt onnistumisia tuli myös kotirintamalta ulkomaisten lisäksi.Paras tuotto tuli edelleen Ship Finance Internationalilta +57%. Erinomaisesti on myös noussut talvivaara, joka on noussut ostostani nyt 54%. Paras suhteellinen tuotto tuli kuitenkin Wärtsilästä reippaan yli sadan prosentin nousun mukana. Osinkotuottos kertyi myös hyvin, noin 6 % vuoden alun pääomaan laskettuna ja 5.2% salkun vuoden keskiarvoon nähden.

Pääomaa tuli lisättyä aika paljon könttäsummana, kun otin käyttöön IB:n välittäjänä viimekuun lopussa. Nuo sijoitukset on tehnty indeksiosuuksiin ja osakepuolella lähinnä lisäyksiin jo omistamiini jenkeissä listauttuihin yhtiöihin ja lukuisiin HY REIT-yhtiöihin. Hienoa uudessa välittäjässä on, että voin aina sijoittaa osingot heti kun ne tulee olkoot vaikka 2$ edullisen palkkiojärjestelmän vuoksi ja uskon, että saan parannettua tällä salkun tuottoa muutaman kymmenyksen/vuosi.

Voin julkaista koko salkun, jos jotain kiinnostaa. Valitan lukijoille kun en ole ollut kovin aktiivinen blogaaja, kun työelämään siirtyminen opiskelusta on tuonut mukanaan kiirettä elämään. Voi tosin olla että tätä ei enää luekkaan kuin se botti, joka on kiusannut kommenteillaan sen jälkeen kun vapautin kommentit moderaatiolta :)

Hyvää Joulua ja tuottoisaa uuttavuotta kaikille lukijoille!

Ekat kaupat tehty uudella välittäjällä

No niin nyt on ekat pari kauppaa tehty uudella välittäjällä ilman ongelmia.
Kirjoittelen kokemuksista jotain vielä myöhemmin, kunhan on aikaa tutustua järjestelmiin tarkemmin. Kysymyksiä voi toki laittaa tänne myös kommentointia käyttäen.

Tili avattu IB:lle pienen epäymmärryksen jälkeen

Sain avattua tilin IB:lle ja rahat on menossa SEPA-siirtona saksaan. Ongelma oli siinä, että en aluksi ollut skannanut ajokortin molempia puolia hakemuksen liitteeseen ja en ollut huomannut että he vaativat tätä ja olin vaan odotellut.

Asiakaspalvelu on kyllä todella nopeaa tässä putiikissa alkutuntumalta.

Paperit sisässä

Nyt on hakemukset täytetty IB:lle. Odottelen tässä siis hyväksyntää. Mitään suurempia ongelmia ei ollut täyttämisessä. Henkilötodistukseksi käy ajokortti ja osoitteen voi todistaa sähkölaskulla. (yritin eka TV-lupamaksulla, mutta ei käynyt :) )

Tein hakemuksen lyhyemmän kaavan mukaan ja otin markkinaksi aluksi vaan USA:n

Kohta otan uuden välittäjän käyttöön (IB)

Olen nyt saanut sopivan summan kasaan, jotta voin avata tilin interactivebrokersiin. Tulen dokumentoimaan koko prosessin tähän blogiin, jotta muut kiinnostuneet voivat hyödyntää tietoani prosessista. Pitää odotella vielä että tän kuun palkka tulee, niin sitten homma alkaa.

IB:lle onnistuu sepa-siirrot, joten myös rahansiirtely on edullista.

Myin AOD:t

Kyllä täytyy sanoa että reisille meni tää sijoitus :) Korjasin näistä 30% tappion. Osinkolaski 54% vaikka osingot on nousussa ja se oli kova kolaus sijoitukselle. Onneksi ei ollut suurella painolla. Tilalle otin PowerShares Emerg Mks Infrastructure ETF:n PXR:n

Yleisesti salkku on tuottanut 15% vuoden alusta.

SB:n tulos

q1 tulos SB:tä.

Highlights:
"Net income was $32.1 million in the first quarter of 2010, a decrease of 48.2%, from net
income of $62.0 million in the first quarter of 2009 and earnings per share was $0.58 in
the first quarter of 2010, a decrease of 49.1%, from earnings per share of $1.14 in the first
quarter of 2009."

http://www.safebulkers.com/sbpr051010.pdf

Tulos laski, mutta osui lähelle odotuksia. PE on tolla nyky tuloksella 3,2, joten halpaa on :)

Osinko yield on 8% ja osinko on vaan 0.15 ja tulos jopa 0.58. Eli osinko turvallisella pohjalla.

Uusi välittäjä tulee olemaan IB

Uusivälittäjäni tulee olemaan interactive brokers. Avaan tilin kunhan saan säästettyä vaadittavan 10k$. En oikeen viitsi alkaa myymään sijoituksia, kun veroja tulisi niin pirusti. 120$/ vuosi saa tuolla homman pyörimään ja sillä rahalla voi tehdä 7 kauppaa kuussa ja vaihtaa kerran kuussa valuuttaa euroista dollariksi.
KL:n palstalta kannattaa kysellä vanhoissa ketjussa lisää mikäli kiinnostaa.

Muutama osakeidea jenkeistä

Kuten jo kommentissa sanoin, en yleensä kerro osakeideoistani ennen kuin itse sijoitan. Pyrin vaan kommentoimaan tekemisiäni, enkä mielipiteitä osakkeista joita en omista. No kun kansa pyytää, niin jaan tässä muutaman mielipiteen Kommentit ovat vähäisiä kun en enään itse muista tarkkaan miksi kiinostuin jokaikisestä osakkeesta.

AstraZanaca: hyvä yield, varma toimiala, ja turvallinen pay out ratio(osinko/tulos).

AT&T: Samat perustelut kuin aikaisemmalla.

MTA (puhelinfirma unkarista) plussat: Hyvät kasvumahdollisuudet, hyvä historia, osinkoa tulee
miinusta: tulos vähän repsahti(en ole kerennyt lukea syitä, mutta osake näyttää taas kelpaavan sijoittajille(+10% tänään)

TYN näyttäisi olevan taas ostohinnoissa myös (firman salkussa tämä hoitaa hajautuksen kaasupuolelle)

BKCC voisi olla ok osinkosatelliitti pienellä painotuksella, kuten toki myös AOD, jota on jo salkussa. Painot näissä kannattaa aina pitää pieninä.( kun nää on aktiivisia rahastoja)

PDLI on hyvä valinta Astran lisäksi lääkintä- ja hoito-osastolta

Kasvufirmoista varmaankin LED-valmistajat(veeco, aixtron, cree, epistar) ovat ok valinta (fim:n vinkki)


Myös "sentimentti" jo omistamilleni sijoituksille: JIN.OL, SFL, SB, TNK ja AGNC on positiivinen.

Tutustukaa rauhassa osakkeeseen ja miettikää sopiiko se omaan salkkuunne.
Joka tapauksessa tuntuu, että näistä näkemyksistä voi tulla vielä valituksia jälkeenpäin :)

Nordnetin hintojen kallistuminen

Olette varmaan tietosia jo nordnetin uusista hinnoista, hinnathan nousivat 50 - 125%.
Tämä ajaa holdaukseen ja ostojen harventamiseen. Itse ehkä hommaan välittäjän jenkeistä, mutta pitää vielä laskeskella kustannuksia tarkemmin.

Asiaa voi lähestyä myös toisesta näkökulmasta. Kuinka paljon tulee sijoittaa lisää, jotta kaupankäynnit, esim 1/kk saa maksettua. Reilut tuhat euroa riittää parhaassa tapauksessa sijoittamalla esim AOD osinkorahastoon, että jenkeissä voi tehdä yhden kaupan kuussa.

Suurin ongelma välittäjän hommaamiseen jenkeistä on rahan siirtokustannukset, jotka ovat jopa 50e suuntaansa. Pitää vielä selviltellä ja punnita vaihtoehtoja.

NN:n suomen toimitusjohtaja on toiminut todella röyhkeästi kutsuen asiakkai mussuttajiksi taloussanomien haastattelussa. Hintataso on kuitenkin edelleen kilpailukykyinen kun ainut todellinen kilpailija ostettin pois (yllätys yllätys)

Itse ainakin toistaiseksi jäädytän kaupankäynnin kokonaan nordnetissa ja selvitän muita vaihtoehtoja. KL:n palstalla on jopa väläytelty oman välittäjän perustamista.

Lisäsin VBR:ää ja myin Solar milleniumit

Lisäsin jenkkien pienten arvoyhtiöiden ETF:ää. Myin loput solar milleniumit eilen pois. Kärsivällisyyteni oli ehkä liian lyhyt, mutta jokin mätä haisi jo liian pitkään. Korjasin Solar milleniumista noin 22%:n osakekohtaisen tappion.

Vähensin solar milleniumia

Toimitusjohtajan eroaminen ilman syytä nosti osakkeen riskiä huomattavasti, joten vähensin omistustani. Voi olla väärä ratkaisu tai oikea, mutta ompahan pienempi riski ainakin.

REIT:ä salkkuun

Kiinteistöjähän en ole salkkuun hankkinut, kun cityconit jäi sillon ostamatta. Nyt pistin jenkkeihin. Seuraavaan paperiin:

American Capital Agency Corp. (AGNC) operates as a real estate investment trust (REIT). It invests in agency pass-through securities and collateralized mortgage obligations for which the principal and interest payments are guaranteed by a U.S. Government agency or a U.S. Government sponsored entities. The company funds its investments primarily through short-term borrowings structured as repurchase agreements. It has elected to be taxed as a REIT under the Internal Revenue Code of 1986. As a REIT, the company would not be subject to U.S. federal or state corporate taxes on its taxable net income to the extent that the company distributes its annual taxable net income to its stockholders. AGNC is externally managed and advised by American Capital Agency Management, LLC, a subsidiary of a wholly-owned portfolio company of American Capital, Ltd., an alternative asset manager included in the S&P 500. The company was founded in 2008 and is based in Bethesda, Maryland.


PS: Nyt kuluvan vuoden aikana hankin uusien yhtiöiden osakkeita NYSE:stä, jotta salkun hajautus paranee. Olen tehnyt listan valmiiksi ja mikäli ei tule erittäin hyviä ostopaikkoja vanhoista osakkeistani, niin lisään yhden firman/osakkeen salkkuun kuukausittain.(tai ainakin 2kk välein)

Jinhui Shippingiltä kelpo tulos kurssiin nähden

Jinhui teki ok tuloksen ja kurssi nousi tänään 8,9%. Missään huippulukemissa ei vielä olla, mutta varsin korkean volan omaavana osakkeen reaktio oli odotetun voimakas. Tärkeintä lienee raporissa että gearing on saatu 45% ja se on pudonnut 22 prosenttiyksikköä vuoden aikana. Osinkoa ei välttämättä nähdä vielä kuluvana vuonna mutta odotan osingon jaon alkavan viimeistään 2011. Oheessa linkki raporttiin : http://www.jinhuiship.com/jh/news/jst/eng/jst20100226N4512.pdf

Solar millennium sijoitukseni on nyt miinuksella kymmenisen prosenttia. Liike on rajua kun se on ollut 30% välillä plussallakin. P/E on nyt 15, mikä on varsin hallittu yhtiölle, joka kasvaa kolminumeroisia prosentteja vuodessa.

Suosittelen ostamaan hyvä Kreikkalaisia yhtiöitä, mikäli paniikki leviää enemmän ko, maan osakkeisiin. Itse tykkään Safe Bulkersista lähinnä.

Safe Bulkersia lisätty

Safe bulkkers teki kelpo kvarttaalin vaikka tulos putosi 20%. Tulos oli $0.42 osaketta kohti ja kvarttaalin osinko on $0.15. Osinkotuottoa nykyhinnalla irtoaa 7.3% ja P/E on alle viisi. Parhaimpiin aikoihin SB maksoin kvarttaali osinkoa $0.475, ja varaa osingon tuplaantumiseen on reilusti, vaikka rahtihinnat eivät nousisi ollenkaan.
Kukaan ei oikeen uskalla sijoittaa firmaan kun se on Kreikasta, vaikka se on halpa kuin mikä. No ei se mua haittaa :)

Singaporetta salkkuun :)

Hajautustyökaluni näytti vajetta aasian suunnalla, joten ostin Singapore ETF:ää EWS.

Solar millenumia lisätty

Hajautustyökaluni keroi että nyt pitää sijoittaa cleatechiin tai aasiaan. Cleatechissä oli suurempi vajaus, joten laitoin sinne. Ostin siis lisää firmaa johon sijoitin aikaisemmin. Tuottoa ekasta ostosta oli tullut 27%, joten myös ihan samaan hintaan ei tullut ostettua. Aasia on sitten seuraavana.