Suunnitelmia(ei ole kokonaan HC-sijoitustekstiä)

Skippaa alas jos haluat lukea vain sijoitustekstin.

Elämässä pitää olla unelmia, jotta arjen aherruksen joukossa on jotain päämääriä. Oravanpyörässähän me kaikki ollaan, mutta sjoittajina sähkötermein ymmärrämme kiinnittää oravanpyörään generaattorin ja akun :) Sijoittaminen on minulle harrastus, mutta myös joitan tähän liittyviä tavoitteita olen asettanut itselleni. Mitään pyöreitä lukuja en ensisijaisesti pyri saavuttamaan, kuten monet ovat ilmoittaneet blogeissaan.

Unelma 1 saavutettu
Mietimme jokin aika sitten asunnon ostamista, mutta nyt asia on selvä ja sitä ei osteta, koska löysimme varman pitkäaikaisen ratkaisun vuokra-asunnon muodossa. (asunto ei ole yleisillä markinoilla) Vuokralla asuessa voi ostaa osakkeita enemmän, kun lainan maksuun ei mene rahaa. Asunnot ovat myös melko kovissa hinnoissa suhteessa ihan ylestenkin markkinoiden vuokratasoon pääkaupunkiseudulla. Tämä siis oli yksi unelma, löytää varma asumisratkaisu.

Unelma 2 tähtäimessä
Minun toinen unelmani on hankkia urheiluauto. En tarvitse autoa päivittäiseen liikkumiseen, joten myin sen ennen kuin muutin tänne Espooseen. Urheiluautot on kuitenkin sydäntä lähellä tavoitteena on säästää rahaa sjoittamisella sen hankintaan. Urheiluauton hankinta ei siis ole mikään järkiperusteinen ratkaisu, mutta mielestäni rahaa tulee pyrkiä käyttämään sellaisiin asioihin josta pitää. Urheiluauto on siis itselleni paljon houkuttelevampi ostokohde kuin vanha betonimörskä kolmoskerroksesta :) Autot ovat muuten täällä pääkaupunkiseudulla huomattavasti halvempia asumisen suhteen kuin muualla. Pitää sitten katsella mitä autoja on saatavilla, kun saan sopivan summan kasaan. Itseäni ostomielessä nyt kiinostavia urheilautoja ovat nyt mm Porsche Cayman R ja Audi R8. Luultavasti ostan käytetyn, mutta uusi ei ole pois suljettua ottaen kuintenkin huomioon maksimihinnan jota sallin tähän hankintaan menevän.

Sijoitusasiaa

Meinasin tänä vuonna alkaa laittamaan rahaa korkopuolelle tuota äsken mainittua autoa varten, mutta pitää nyt harkita vielä asiaa, mikäli tästä tulee laskuvuosi ja ostopaikka pitkällä aikavälillä. Luultavasti alan jossain välissä laittamaan osan korkopuolelle, jotta ei sitten tarvitse myydä niin paljon osakkeita ja ottaa veromätkyjä tämän vuoksi. Tämän kuun aikana varmaan selviää miten tuon Japanin kanssa oikeen käy. Tänä vuonna on jo ollut monta eri "kriisiä" (velkaongelmat, arabimaat ja Japani). Enää ei puutu kuin että Internet menee hajalle niin homma on valmis. Mikäli ja kunhan Japanin tilanne saadaan kokonaisuudessaan diskontattua markkinoille, niin tuskin tänä vuonna varmaan mitään enää voi sattua. Vuotta on toki paljon jäljellä, mutta aikahan tunnetusti parantaa haavat myös sijoituselämässä :)

Kauppoja

Vaihdoin UPM:t stora ensoon. Syy tähän oli, että tykkään Karvisesta johtajana enemmän ja näen ruskopahvin parempana kasvualana. Olen kuullut myös että "bio-osaaminen" on storassa hyvällä tolalla.

Lisäksi sijoitin seuraaviin aasian ETF:iin:DND(lisäys) EWT,EWY. Sijoitin myös itäeurooppa ETF:ään GUR, jonka lasken myös kuuluvan aasiaan sen suuren Venäjäpainon vuoksi.

Tein myös pieniä lisäyksi jo omistamiini osakkeisiin, kuten AGNC ja SFL ja ETF:ään XLK(teknologia)

Tallentilin myös koneelleni tarpeelliset lomakkeet veroilmoitusta varten IB:n osalta. Nordnetin paperit pitää vielä käydä hankkimassa ja lyödä nämä yhteen.

Paljastettakoon, että tein myös pienen jokerisalkun jenkkiosakkeista, joiden valintaan olen käyttänyt arvosijoittamisen periaatteita ja Piotroskin menetelmää. Olen melko skeptinen tämän toimivuuden kannalta, mutta onpahan vähän lisää mielenkiintoa elämään jos ei muuta.

Ostoja tulossa

Lähiaikoina palaan taas tekemään ostoja. Nyt käyttööni tuli hieman enemmän rahaa kerralla, kun tuli monen kuun palkka kerralla. Aasiaan tulen ainakin sijoittamaan ja myös ehkä kehittyville markkinoille(tämä siis painotusanturini kehoituksesta)

Osakkeita varmaan lisään osittain jo nyt omistamiini. Harkitsen myös aktiiviosion perustamista salkkuun, mutta toistaiseksi testaan metodin toimintaa virtuaalisesti.

TK tankers myyty wärtsilä takaisin ja marine harvestia lisätty

Otsikko kertookin muutokset. Perhanan Wärsilä kipusi takaisin 58€, jolla sen myin ja nyt tuli ikävä kun se nousikin takaisin. Voi olla, että olen dorka kun näin tein :) TK tankersin myin lähinnä uuden osakeannin vuoksi. Marine harvestiin tuli alunperin sijoitettua liian vähän ja nyt tasasin samalla vastaamaan normaalisummaa jota pidän miniminä.

Panostajat myyty

Myin Panostajat pois kun en tykännyt tuloksesta ja kurssikehityskin ei ole ollut mitään erityistä. Lähinnä huolettaa ecosirin tilanne. Panostajat oli tulleet salkkuun hintaan 1.09 ja sijoitankin tämän potin nyt kahteen osakkeeseen josta eka oli fiskars.
En ole vielä täysin päättänyt mitä toisella puoliskolla teen.

High Yield REIT sijoitukset

Kiinteistörahastot eli ns REIT:t ovat sopiva lisä hajautettuun salkkuun. Itse sijoitain seuraaviin osakkeisiin:

AGNC
MFA
IVR
RSO
HTS

Nämä maksavat suuria osinkoja, koska joutuvat maksamaan suurimman(90%) osan tuotosta ulos lainsäädännön edessä. Osingot eivät ole niin pelottavan suuria jos vertaa yhtiöihin, jotka maksaa vaan esim 50% ulos. Suurin osa näistä sijoittaa vaan valtion tai valtion sponsoroitujen yhtiöiden takaamiin kiinteisölainoihin ja niitä sisältäviin muihin intstrumentteihin. Tuotto tulee sijoitusportfolion tuoton ja yhtiön keräämän rahoituksen erosta. Nämä tuottaa nyt erityisen hyvin koska raha on halpaa.

Toki aina suurissa osingoissa on riski, että ne putoavat ja toki aina yksittäinen sijoitus voi olla täysi susi, kuten minulle kävi alpinen rahaston kanssa. Ryhmän jäsenenä muiden osinkofirmojen joukossa suuret osingot kyllä kannattaa vaikka riski osingon laskulle on olemassa.

Tässä yksi artikkeli, joka esittää vertailun SP500 tuottoon:
http://www.fool.com/investing/general/2010/09/16/should-you-chase-the-biggest-fattest-dividends.aspx


Kuinka sitten valitsen nämä sijoitukset? Tähän vaikuttaa monta tekijää. Yleensä katselen ostokohteita jonkin screenerin avulla, jolla rajaan kandidaatteja. Yksi hyvä screener, tosin vähän hidas löytyy tuolta samalta sivulta kuin artikkeli. Lisäksi fool yhteisön jäsenet ovat laittaneet kommentteja joista muodostuu arvosana tähtinä. Screeneriin asetan yleensä 6% osinkotuottovaatimuksen ja ehtoja lisäksi p/b ja p/e suhteille. Lisäksi käytän muutamia muitan parametrejä joilla saan selvitettyä taloudellista tilannetta kuten current ratiota. Edullinen kaupankäynti IB:ssä mahdollistaa sijoituksen pienissä erissä ja suureen joukkoon yhtiöitä, jonka avulla saan jaettua riskiä. En seuraa aktiivisesti jokaista firmaa vaan pyrin ymmärtämään jotain alan tilaanteesta kokonaisuutena.

Uusi ilme ja viimehetken muutoksen ennen uutta vuotta

Vaihdoin blogin ilmeen uuteen ja lisäsin salkkuosion, josta näkee salkkuni koostumuksen ja painotukset eri talousalueille.

Myin wärtsilän pois ja puolet jinhuista. Syynä tähän oli voittojen kotiutus kun tappioita olin ottanut viimevuosilta sisään vastaavan määrän.Tilalle otin suomesta seuraavat:
UPM
Fortum
Kone
sekä talvivaaraa hivenen lisää

Mielestäni nuo eivät ole ylihintaisia mikään tällä hetkellä. Tosin TV:stä on vähän vaikea sanoa.