Panostajat myyty

Myin Panostajat pois kun en tykännyt tuloksesta ja kurssikehityskin ei ole ollut mitään erityistä. Lähinnä huolettaa ecosirin tilanne. Panostajat oli tulleet salkkuun hintaan 1.09 ja sijoitankin tämän potin nyt kahteen osakkeeseen josta eka oli fiskars.
En ole vielä täysin päättänyt mitä toisella puoliskolla teen.

High Yield REIT sijoitukset

Kiinteistörahastot eli ns REIT:t ovat sopiva lisä hajautettuun salkkuun. Itse sijoitain seuraaviin osakkeisiin:

AGNC
MFA
IVR
RSO
HTS

Nämä maksavat suuria osinkoja, koska joutuvat maksamaan suurimman(90%) osan tuotosta ulos lainsäädännön edessä. Osingot eivät ole niin pelottavan suuria jos vertaa yhtiöihin, jotka maksaa vaan esim 50% ulos. Suurin osa näistä sijoittaa vaan valtion tai valtion sponsoroitujen yhtiöiden takaamiin kiinteisölainoihin ja niitä sisältäviin muihin intstrumentteihin. Tuotto tulee sijoitusportfolion tuoton ja yhtiön keräämän rahoituksen erosta. Nämä tuottaa nyt erityisen hyvin koska raha on halpaa.

Toki aina suurissa osingoissa on riski, että ne putoavat ja toki aina yksittäinen sijoitus voi olla täysi susi, kuten minulle kävi alpinen rahaston kanssa. Ryhmän jäsenenä muiden osinkofirmojen joukossa suuret osingot kyllä kannattaa vaikka riski osingon laskulle on olemassa.

Tässä yksi artikkeli, joka esittää vertailun SP500 tuottoon:
http://www.fool.com/investing/general/2010/09/16/should-you-chase-the-biggest-fattest-dividends.aspx


Kuinka sitten valitsen nämä sijoitukset? Tähän vaikuttaa monta tekijää. Yleensä katselen ostokohteita jonkin screenerin avulla, jolla rajaan kandidaatteja. Yksi hyvä screener, tosin vähän hidas löytyy tuolta samalta sivulta kuin artikkeli. Lisäksi fool yhteisön jäsenet ovat laittaneet kommentteja joista muodostuu arvosana tähtinä. Screeneriin asetan yleensä 6% osinkotuottovaatimuksen ja ehtoja lisäksi p/b ja p/e suhteille. Lisäksi käytän muutamia muitan parametrejä joilla saan selvitettyä taloudellista tilannetta kuten current ratiota. Edullinen kaupankäynti IB:ssä mahdollistaa sijoituksen pienissä erissä ja suureen joukkoon yhtiöitä, jonka avulla saan jaettua riskiä. En seuraa aktiivisesti jokaista firmaa vaan pyrin ymmärtämään jotain alan tilaanteesta kokonaisuutena.

Uusi ilme ja viimehetken muutoksen ennen uutta vuotta

Vaihdoin blogin ilmeen uuteen ja lisäsin salkkuosion, josta näkee salkkuni koostumuksen ja painotukset eri talousalueille.

Myin wärtsilän pois ja puolet jinhuista. Syynä tähän oli voittojen kotiutus kun tappioita olin ottanut viimevuosilta sisään vastaavan määrän.Tilalle otin suomesta seuraavat:
UPM
Fortum
Kone
sekä talvivaaraa hivenen lisää

Mielestäni nuo eivät ole ylihintaisia mikään tällä hetkellä. Tosin TV:stä on vähän vaikea sanoa.

Interactive Brokersin hakemuksesta ja vähän muutakin aiheeseen liittyvää

Annan tässä joitain vinkkejä hakemuksen tekemisestä amerikkalaisen interactive brokersin asiakkaaksi. Valitettavasti en voi antaa kohta kohdalta ohjeita, koska IB, ei näytä hakemuksen kaikkia lomakkeita hakemuksen hyväksymisen jälkeen.

Itse suosittelen margin(t) accountin avaamista. Tähän riittää se, että kerrot olevasi tarpeeksi kokenut kauppojen tekijä tai että on tarpeeksi tuloja(en muista tarkkaan). Käytänössä tämä mahdollistaa lainoituksen valuuttoja vaihdettaessa ja sen, että voit vaihtaa base currencya itse.

W-8BEN-lomake:
Tässä ei nyt sen ihmeelisempää tietoa kerätä, kerrot olevasi individual, etkä firma tms. Kohtaan yksi tulee nimi ja kohta 2 jätetään N/A yksityishenkiöinä. Kohtaan 4 tulee osoitteesi.
Kohtaan 9 rasti ekaan kohtaan jossa lukee "The beneficial owner is a resident of " ja vetolaatikosta Finland. Se olikin sitten siinä.

Financial Information

Tässä sun pitää selvittää heille,että olet tarpeeksi kokenut ja varakas käyttämään heidän palveluitaan.(laita tarpeeksi kokemusta, että saat forexin ja margin tilin vaihtoehdoksi)

Regulatory Information
Kaikkiin NO, mutta lue silti läpi :)

Pricing structure:
Tästä ota bundled (halvin melkeen kaikissa tapauksissa)

Base currency
Tämä kannattaa laittaa euroksi, jotta veroraportit on valmiiksi oikeassa valuutassa

Trading configuration

->IBCleared

Tässä myös valitaan markkinat ja instrumentit, joita meinaa käyttää. Itse otin alkuvaihella vaihtoehdon pelkät jenkit. Markkinoita ja instrumenttejä voi lisätä jälkikäteen.

Market data subscriptions
Itse en tilaa mitään markkinadataa, koska saan tarpeeksi tietoja limittejen asetteluun yahoo financesta. Jenkkejen perusdata on ilmainen, jos olet niin aktiivinen, että kuukausikomissiot ovat 30$. Sen tiedän että hienoin treidaustyökalu tukee myös datan vetoa, jostain muualta, mutta itse en tiedä tästä mitään.


Muuta
Tarvitset sähkölaskun scannattuna pdf:nä ja scannatun version ajokortista siten, että pdf:ssä näkyy molemmat puolet mielellään yhdellä pdf-sivulla.

Treiduksesta

Harjoittele kaikki temput ensiksi demo-versiolla, joka on saatavilla IB:n sivuilta,jotta ei tule kämmejä. Itse olen käyttänyt pelkästään webtraderia.

Portfolion seurantaan käytän google docs:a, johon olen laittanut automaattisesti päivittyvät kurssitiedot "kohti taloudellista riippumattomuutta"-blogin ohjeiden mukaan.

Vuoden yhteenveto

No sijoitusvuosi 2010 on sitten takana. Takana on myös toinen vuosi vahvaa kasvua kriisin jälkeen. Oma salkkuni tuotto oli tänä vuonna noin 25%

Tuottoteemat olivat jokseenkin samoja kutne viime vuonna, mutta nyt onnistumisia tuli myös kotirintamalta ulkomaisten lisäksi.Paras tuotto tuli edelleen Ship Finance Internationalilta +57%. Erinomaisesti on myös noussut talvivaara, joka on noussut ostostani nyt 54%. Paras suhteellinen tuotto tuli kuitenkin Wärtsilästä reippaan yli sadan prosentin nousun mukana. Osinkotuottos kertyi myös hyvin, noin 6 % vuoden alun pääomaan laskettuna ja 5.2% salkun vuoden keskiarvoon nähden.

Pääomaa tuli lisättyä aika paljon könttäsummana, kun otin käyttöön IB:n välittäjänä viimekuun lopussa. Nuo sijoitukset on tehnty indeksiosuuksiin ja osakepuolella lähinnä lisäyksiin jo omistamiini jenkeissä listauttuihin yhtiöihin ja lukuisiin HY REIT-yhtiöihin. Hienoa uudessa välittäjässä on, että voin aina sijoittaa osingot heti kun ne tulee olkoot vaikka 2$ edullisen palkkiojärjestelmän vuoksi ja uskon, että saan parannettua tällä salkun tuottoa muutaman kymmenyksen/vuosi.

Voin julkaista koko salkun, jos jotain kiinnostaa. Valitan lukijoille kun en ole ollut kovin aktiivinen blogaaja, kun työelämään siirtyminen opiskelusta on tuonut mukanaan kiirettä elämään. Voi tosin olla että tätä ei enää luekkaan kuin se botti, joka on kiusannut kommenteillaan sen jälkeen kun vapautin kommentit moderaatiolta :)

Hyvää Joulua ja tuottoisaa uuttavuotta kaikille lukijoille!

Ekat kaupat tehty uudella välittäjällä

No niin nyt on ekat pari kauppaa tehty uudella välittäjällä ilman ongelmia.
Kirjoittelen kokemuksista jotain vielä myöhemmin, kunhan on aikaa tutustua järjestelmiin tarkemmin. Kysymyksiä voi toki laittaa tänne myös kommentointia käyttäen.

Tili avattu IB:lle pienen epäymmärryksen jälkeen

Sain avattua tilin IB:lle ja rahat on menossa SEPA-siirtona saksaan. Ongelma oli siinä, että en aluksi ollut skannanut ajokortin molempia puolia hakemuksen liitteeseen ja en ollut huomannut että he vaativat tätä ja olin vaan odotellut.

Asiakaspalvelu on kyllä todella nopeaa tässä putiikissa alkutuntumalta.